Meilleurs dividendes d’actions américaines : lesquels ?
Quelles sont les actions américaines offrant les meilleurs dividendes ? Elles sont nombreuses à proposer un rendement attractif.
Les sociétés américaines sont particulièrement intéressantes en matière d’investissement axé sur le dividende.
Nombre d’entre elles distribuent depuis des années des dividendes ayant une performance supérieure à celle des livrets bancaires.
Il n’est donc pas étonnant que leurs actions suscitent l’attrait de nombreux investisseurs.
Dans cet article, nous allons vous présenter les avantages et différents exemples concrets de conglomérats américains offrant des dividendes intéressants.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Un dividende est le versement d’une partie des bénéfices d’une entreprise à destination de ses actionnaires. Il s’agit donc d’une redistribution pour les remercier du capital qu’ils ont apporté à l’entreprise.
En effet, lorsque vous investissez dans une société, vous lui apportez votre capital. En échange, elle peut décider de vous reverser une partie de ses bénéfices sous forme de dividende.
Actions offrant des dividendes : quels avantages ?
Investir dans des actions offrant des dividendes peut être très avantageux pour plusieurs raisons. En voici justement trois :
- des revenus réguliers ;
- une croissance et une stabilité ;
- et un bon potentiel de rendement.
Des revenus réguliers
Il s’agit du principal avantage souvent mentionné par les investisseurs dans les sociétés versant des dividendes.
Dans les autres formes d’investissement, la rentabilité est liée à la vente ou à la liquidation d’un actif. Les dividendes en revanche, permettent de percevoir un revenu sans nécessairement toucher au capital investi.
La fréquence de ces versements peut varier suivant les sociétés. Vous pouvez percevoir un dividende en tant qu’actionnaire :
- chaque année ;
- chaque semestre ;
- ou chaque trimestre.
Les sociétés ont généralement tendance à opter pour un versement semestriel.
Encore une fois, il s’agit d’une forme de remerciement pour l’argent investi dans l’entreprise. Ce revenu provient du bénéfice de cette dernière, qu’elle choisit de redistribuer à ses actionnaires sous forme de dividende.
Une croissance et une stabilité
Les sociétés versant des dividendes sont généralement des entreprises de confiance déjà bien établies. Une politique de redistribution en faveur des actionnaires indique une bonne santé financière même si vous n’avez pas effectué au préalable une analyse fondamentale en bourse.
Ces sociétés préfèrent remercier leurs actionnaires plutôt que d’investir dans leur croissance.
Les dividendes aristocrates sont de bons exemples de sociétés bien établies qui ont une bonne santé financière.
Vous pouvez les reconnaitre par trois critères :
- une hausse annuelle et constante du dividende depuis au moins 25 ans ;
- un volume d’échanges quotidiens d’au moins 5 millions de dollars ;
- et une capitalisation boursière supérieure ou égale à 3 milliards de dollars.
Le potentiel de rendement du dividende
Considérons qu’un investisseur recherche une performance de son patrimoine de 5% par an. Supposons également que son portefeuille est uniquement composé d’actions versant un dividende annuel de 5% par an. Il s’assure ainsi d’atteindre son objectif sans même impacter le capital investi.
Investir dans des actions à long terme peut donc s’avérer profitable particulièrement avec des sociétés qui versent des dividendes régulièrement.
La constance dans les versements de dividende peut être un indicateur de la stabilité et de la santé financière d’une entreprise.
Le potentiel de rendement d’une action peut être évalué en partie à travers son historique de versement de dividende.
Une entreprise qui a maintenu ou augmenté son versement de dividende pendant plus de 30 ans est un signe :
- d’une bonne robustesse financière ;
- et d’un potentiel de rendement à long terme.
Le calcul de la performance du dividende
La performance d’un investissement en actions peut être évaluée à travers la formule de la performance du dividende. Elle se calcule comme suit :
Pour cela, les rendements des actions américaines sur une période de 50 ans ont été analysés. L’étude a conclu que les actions avec un rendement du dividende élevé ont tendance à générer des rendements futurs plus élevés que les actions à dividende faible.
L’investissement dans des actions à fort dividende, en particulier celles avec un historique de versements réguliers est intéressant. En effet, il peut fournir un avantage comparatif par rapport à d’autres formes d’investissement.
Il peut être une source de revenu passif récurrent, avec une possibilité d’appréciation du capital à long terme.
Bien connaître les marchés financiers est crucial pour faire de bonnes affaires. Trouver les bonnes sociétés dans lesquelles investir est donc essentiel. Voyons maintenant les meilleures actions américaines offrant des dividendes stables.
Les meilleures actions américaines offrant des dividendes stables
Investir dans des actions à dividende peut être une stratégie judicieuse pour générer des revenus passifs. Elles peuvent présenter un potentiel d’appréciation du capital sur le long terme.
En effet, le revenu proviendrait des dividendes et la croissance du capital viendrait de la croissance du cours de bourse de l’action.
Nous expliquons dans notre article sur la valeur de croissance en bourse pourquoi est-ce utile notamment si vous voulez mettre en place une bonne stratégie d’investissement.
Nous allons voir les secteurs connus pour offrir des dividendes intéressants et stables.
L’industrie technologique
Les sociétés technologiques à dividende stable
Les années 70 ont permis de créer un grand nombre de sociétés technologiques. Elles sont maintenant leaders sur le marché au niveau mondial. Une forte implantation et une bonne santé financière leur permettent de proposer des dividendes à leurs actionnaires.
Cette entreprise américaine, second fabricant de semi-conducteurs mondial, a versé des dividendes sans interruption depuis 31 ans.
Fréquence de versement : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 31 ans
Performance du dividende : 2,9%
Développement du dividende par an depuis 10 ans : 0,86%
Les sociétés technologiques à dividende à croissance rapide
D’autres sociétés ont choisi d’attendre leur stade de maturité pour proposer des dividendes. Cette politique leur a permis :
- d’investir en majorité dans la croissance de l’entreprise durant de nombreuses années ;
- et de proposer un dividende uniquement quand ce dernier n’impacte pas la santé financière de l’entreprise.
Il s’agit d’une entreprise fondée en 1977. Elle produit des systèmes de gestion de base de données.
Fréquence de versement : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 14 ans
Performance du dividende : 1,37%
Développement du dividende par an depuis 10 ans : 19,6%
Les nouvelles sociétés technologiques aux dividendes prometteurs
Certaines sociétés plus jeunes proposent récemment des dividendes pas forcément régulières. En effet, ils peuvent parfois être la récompense d’une année aux résultats exceptionnels.
Il a fourni un dividende de 1,2 dollar pour la première année, ce qui correspond à une performance de dividende de 8,77%.
Fréquence de versement : 2x/an
Nombre d’années sans interruption : 1 an
Performance du dividende : 8,54%
Il peut donc s’agir d’un dividende prometteur dans les prochaines années.
Les sociétés de services publics
Le secteur des services publics ou “utilities” en anglais, englobe les sociétés qui fournissent des services essentiels tels que :
- l’électricité ;
- le gaz ;
- et l’eau.
Ces services sont fondamentaux pour le fonctionnement des sociétés modernes et la vie quotidienne des gens. Parfois délaissées des investisseurs, ces sociétés peuvent proposer des rendements très intéressants sur le long terme.
Les sociétés de services publics aux dividendes attractifs
Elles exercent des activités dans les domaines de l’électricité et de la banque. Elles évoluent aussi sur l’investissement dans les infrastructures renouvelables et durables dans l’État d’Hawaï.
Fréquence de versement : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 36 ans
Performance du dividende : 10%
Croissance du dividende par an depuis 10 ans : 1,36%
Précisons que ce dividende est versé de manière trimestrielle.
Les sociétés de services publics avec dividende en croissance constante
Le développement du dividende est crucial pour tout investisseur à long terme. Il symbolise souvent une bonne santé financière d’une entreprise. Il permet d’augmenter progressivement le revenu généré par les dividendes, offrant ainsi un revenu passif croissant.
Quelques sociétés américaines dans les services publics (utilities) présentent une croissance très importante de leur dividende depuis plus de 10 ans.
Par l’intermédiaire de ses filiales, cette société distribue, stocke, transporte et commercialise des produits énergétiques et des services connexes aux États-Unis et dans le monde.
Fréquence de versement : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 37 ans
Performance du dividende : 3,16%
Développement du dividende par an depuis 10 ans : 7%
La performance du dividende peut paraître assez faible. Elle a cependant une croissance qui pourrait vite atteindre les 10%.
Les sociétés émergentes de services publics à fort potentiel de dividende
Les sociétés dans les services publics sont souvent assez anciennes et avec beaucoup d’expériences. Il existe donc très peu d’entreprises émergentes dans ce domaine là.
Cependant, quelques sociétés assez récentes proposent des dividendes attrayants à forte croissance.
Elle a été créée en 1981 et son siège social se trouve à Arlington, en Virginie. AES Corporation est une entreprise diversifiée de production d’électricité et de services publics.
Elle possède et/ou exploite des centrales électriques pour produire et vendre de l’électricité à des clients tels que :
- des services publics ;
- des utilisateurs industriels ;
- et d’autres intermédiaires.
Fréquence des versements : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 11 ans
Performance du dividende : 3,75%
Croissance du dividende par an depuis 10 ans : 15,15%
Les sociétés manufacturières
Investir dans le secteur manufacturier à long terme peut s’avérer judicieux. Ces firmes ayant un avantage concurrentiel distinct et une politique de dividende favorable sont particulièrement intéressantes. Voici quelques sociétés respectant ces critères.
Les sociétés manufacturières avec un dividende stable
Les entreprises manufacturières avec un dividende stable sont souvent des valeurs sûres pour tout investisseur cherchant à bâtir un portefeuille solide sur le long terme et à éviter les actions les plus volatiles. Il s’agit très souvent de sociétés anciennes ayant une position de leader sur leur marché.
Auparavant appelée Minnesota Mining and Manufacturing Company, il s’agit d’un conglomérat américain basé à Saint Paul. Pour le grand public, la société est connue pour quelques-unes de ses marques comme Scotch.
Fréquence des versements : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 33 ans
Performance du dividende : 6,38%
Croissance du dividende par an depuis 10 ans : 8,9%
Les sociétés manufacturières avec un dividende en croissance régulière
Dans la valse des investissements, les sociétés de manufacture représentent souvent des choix solides et fiables. Elles évoquent la robustesse d’une économie réelle, faite :
- de matériaux tangibles ;
- de processus de fabrication structurés ;
- et d’une création de valeur mesurable.
Au-delà de la simple production de biens, certaines de ces entités se démarquent par leur capacité à générer des dividendes de manière régulière et à les faire croître.
Il s’agit d’un détaillant de produits d’amélioration de l’habitat. Il exploite des magasins Home Depot vendant :
- divers matériaux de construction ;
- des produits de rénovation ou d’entretien ;
- des produits pour la pelouse et le jardin ;
- et des produits de décoration.
À ces derniers s’ajoutent également des produits de réparation et d’exploitation des installations.
Au 31 décembre 2021, la société exploitait 2 317 magasins aux États-Unis. Créée en 1978, Home Depot, Inc est basée à Atlanta, en Géorgie.
Fréquence des versements : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 33 ans
Performance du dividende : 7,5%
Croissance du dividende par an depuis 10 ans : 18%
Les nouvelles sociétés manufacturières aux dividendes attractifs
Il s’agit d’une société d’habillement fondée en 1853. Son siège social se trouve à San Francisco, en Californie. Elle a récemment décidé de verser un dividende à ses actionnaires.
La société conçoit, commercialise et vend des vêtements de toutes sortes : jeans, pantalons décontractés et habillés, vêtements de sport, hauts, shorts, jupes, robes, vestes, chaussures.
Elle produit et vend également des accessoires connexes pour les hommes, les femmes et les enfants dans les Amériques, en Europe et en Asie.
Fréquence des versements : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 4 ans
Performance du dividende : 9%
Les sociétés du secteur de l’énergie
Ces sociétés sont souvent impactées par les cycles économiques et par les variations du cours de l’énergie dans le temps. Elles sont cependant parfois très rentables.
Pour rassurer leurs actionnaires, elles préfèrent les rétribuer de la forte volatilité que peuvent avoir le cours de l’action. En effet, ce dernier va parfois être extrêmement corrélé au coût de l’énergie qu’ils vendent.
Les sociétés pétrolières
Il s’agit d’une société pétrolière et gazière américaine, dirigée par Darren Woods. Son siège social est situé à Irving, dans la banlieue de Dallas.
Fréquence des versements : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 33 ans
Performance du dividende : 3%
Croissance du dividende par an depuis 10 ans : 4%
Les sociétés spécialisées en énergie renouvelable
Nous avons là un secteur en pleine expansion notamment en vue de la transition énergétique. Quelques sociétés de ce domaine versent également un dividende à leurs actionnaires.
Fréquence des versements : 4x/an
Nombre d’années sans interruption : 9 ans
Performance du dividende : 35 %
Conclusion
En somme, le marché des actions américaines à dividende représente un avenir prometteur pour tout investisseur cherchant à conjuguer revenu régulier et appréciation du capital.
À travers ce guide, nous avons dévoilé les clés essentielles pour dénicher, analyser et investir dans des sociétés solides distribuant des dividendes attrayants.
Dans le monde financier tumultueux, ces opportunités se profilent comme des phares de stabilité et de rentabilité.
Si vous ne savez pas encore quand acheter des actions américaines, sachez que l’heure est propice pour intégrer ces joyaux du dividende à votre portefeuille et commencer à construire un futur financier plus serein et prospère.
En savoir plus
https://www.forbes.com/advisor/investing/best-dividend-stocks/
https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
https://www.morningstar.com/stocks/10-best-dividend-stocks
https://money.usnews.com/investing/dividends/slideshows/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
Inspiré dès son plus jeune âge par son oncle, gestionnaire de patrimoine pour milliardaires à Singapour, Rémi De Truchis de Varennes a suivi une formation rigoureuse en ingénierie (ENSMM France, 2021), école du concours commun Polytechnique. Combinant son expertise d’ingénieur avec une passion indéfectible pour la finance, il a développé des algorithmes novateurs en Python pour identifier les actions sous-évaluées. Il prouve son autorité et expertise financière en créant la plateforme éducative « Parlons Long Terme » (2020) et est certifié par l’Autorité des Marchés Financiers (2021). Son entreprise a aujourd’hui déjà guidé plus de 400 investisseurs vers la réussite boursière.
Suivi par une communauté de 60 000 enthousiastes de finance, Rémi est l’auteur du best-seller « Enseignez l’argent à vos enfants » et co-fondateur de Value Investing Screener (VIS), reconnu comme l’un des meilleurs logiciels de recherche d’actions du marché.