Rendement d’une action : investir et maximiser ses gains
Besoin d’un indicateur clé pour guider vos décisions d’investissement en bourse ? Le rendement d’une action est une bonne option.
Représentant la performance financière d’une action, il joue un rôle crucial dans l’évaluation de la rentabilité d’un investissement. Il s’agit du retour sur investissement produit par l’action de l’entreprise.
Comprendre et maximiser son rendement est donc essentiel pour tout investisseur qui veut optimiser ses gains et réussir en bourse.
Cet article va vous aider à atteindre votre objectif.
Qu’est-ce que le rendement d’une action ?
Le rendement d’une action est la mesure de la rentabilité de cet investissement. Il est généralement calculé en prenant en compte deux principaux éléments :
- les dividendes versés par l’entreprise ;
- la plus-value réalisée sur la revente de l’action.
Lorsqu’il achète une action à long terme, il investit ou prend part au capital de la société. Le rendement sera mesuré par le retour sur cet investissement :
- soit via les dividendes ;
- soit via la plus-value.
Voyons maintenant l’importance de celui-ci pour les investisseurs.
Pourquoi le rendement d’une action est-il important ?
Évaluer la rentabilité d’un investissement
Le rendement d’une action permet de déterminer dans quelle mesure un investissement est rentable. Il s’agit d’un facteur crucial pour juger de la performance d’une action ou d’un investissement.
Cette rentabilité peut être positive comme négative. Si elle est positive, nous parlerons de plus-value. Si elle est négative, nous parlerons de moins-value.
Générer des revenus
Les actions à haut rendement peuvent fournir un flux régulier de revenus, surtout si elles versent régulièrement des dividendes. Pour rappel, un dividende représente la part des bénéfices qu’une entreprise décide de reverser à ses actionnaires.
Il peut être versé annuellement, semestriellement ou aussi trimestriellement. Cela amène plus de régularité dans le revenu perçu par les actionnaires.
Pouvoir évaluer la performance relative
Le rendement est un outil essentiel pour comparer la performance de différentes actions sur une période donnée. Il permet d’estimer le dividende espéré que l’entreprise va verser à ses actionnaires.
Cependant, la performance relative à la plus-value d’une action ne pourra pas être déterminée à l’avance.
Prendre des décisions d’investissement
Le rendement aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées pour :
- acheter des actions ;
- conserver des actions ;
- vendre des actions.
Si une plus-value est importante, pensez à vérifier le prix de l’action qui vous intéresse sur un laps de temps court. Assurez-vous qu’elle soit toujours sous-évaluée et non sur-évaluée.
Cette valeur de rendement va vous aider à décider de l’achat, de la conservation ou de la revente de cette action.
Cependant, il est difficile de bien déterminer ce rendement sans connaître sa composition.
De quoi se compose le rendement d’une action ?
Les dividendes
Les dividendes représentent la part des bénéfices d’une entreprise qui est distribuée aux actionnaires. Cependant, toutes les sociétés ne décident pas de verser des dividendes.
Pour le savoir, vous pouvez vous renseigner sur :
- la performance d’un dividende ;
- son évolution au cours du temps.
Un screener comme Value Investing Screener peut vous aider à trouver des entreprises versant des dividendes conséquents.
L’entreprise Kinetic Mines and Energy Ltd (1277.HK) a versé au cours des 12 derniers mois un dividende d’une performance de 19.61%.
Pour rappel, la performance d’un dividende se calcule de la manière suivante :
Imaginons que vous aviez investi 100€ dans cette entreprise. Durant les 12 derniers mois, vous auriez alors perçu 19.61€.
Les plus-values
La plus-value est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente de l’action.
Le coût des actions sur les marchés boursiers évolue en fonction de l’offre et de la demande.
- Si la demande est plus importante que l’offre, alors le prix augmente.
- Si la demande est moins importante que l’offre, alors le prix diminue.
Plusieurs facteurs influencent cette dynamique, conduisant à des fluctuations quotidiennes, parfois même minute par minute. La performance d’une action de croissance, c’est-à-dire la plus value réalisée se calcule de la manière suivante :
Imaginons que vous achetiez une action d’une entreprise d’une valeur de 100 euros dont le cours est à 110 euros. En la revendant, vous aurez une performance de 10% liée à la plus-value.
Le rendement total
Le rendement total va combiner :
- les dividendes perçus pendant la possession de l’action ;
- les plus-values réalisées sur sa revente.
Cette somme permet d’avoir une vision globale de la performance de l’investissement réalisé.
Voyons maintenant quelques stratégies permettant d’optimiser ce rendement afin de maximiser vos gains.
Quelles stratégies pour optimiser le rendement d’une action ?
Une recherche approfondie et une analyse
L’analyse fondamentale peut aider à choisir les actions les plus prometteuses. S’assurer de la bonne santé financière d’une entreprise, c’est augmenter la probabilité d’un rendement sur le long terme.
Cependant, avant de choisir, posez-vous ces trois questions fondamentales :
- Est-ce que j’achète l’entreprise à un bon prix ? La société est-elle sous-évaluée par rapport au marché ?
- L’entreprise dispose-t-elle d’un avantage concurrentiel ? Comment se place-t-elle vis à vis de son industrie ?
- L’entreprise est-elle bien gérée ? Dans une optique long terme, il est important de s’assurer qu’elle est saine financièrement.
Un investissement à long terme
Les investissements à long terme peuvent maximiser les chances de bénéficier de :
- la croissance de l’entreprise ;
- la hausse des prix des actions.
De plus, adopter une telle stratégie vous empêche de subir la volatilité des marchés à court terme. Vous profiterez plutôt de leur valeur de croissance en bourse à long terme.
Depuis 1902, les actions en bourse sont la classe d’actifs la plus performante sur le long terme. Leur performance annuelle est de 6,6% sur les 200 dernières années. Ainsi, un dollar investi en 1802 vaudrait 704 997 dollars en 2002.
Une sélection d’actions à haut rendement
Choisir des actions avec un rendement de dividende élevé peut être une stratégie fructueuse. Attention cependant à toujours vous assurer de la bonne santé financière de la société. Ainsi, vous pourrez obtenir une performance sur le long terme.
Un suivi et un ajustement régulier
Adapter régulièrement votre portefeuille en fonction des changements de marché est crucial pour optimiser le rendement. Pensez donc à le réajuster régulièrement en fonction de l’évolution des sociétés choisies, notamment :
- leur stratégie ;
- leur valorisation ;
- leur santé financière.
Une considération des frais et des impôts
Les frais de transaction et les impôts peuvent affecter le rendement net. D’où l’importance de les prendre en compte et de privilégier une approche accumulative. Vous pouvez donc accumuler des actions pendant une longue période :
- si vous êtes sûr d’investir dans une société ;
- si vous croyez à son avenir à long terme.
Vous éviterez aussi les frais de transaction liés à la revente. Ces derniers peuvent parfois avoir un impact de plusieurs pourcentages sur :
- l’intégralité de la transaction ;
- les impôts sur la plus-value.
Pour calculer le rendement d’une action, additionnez les dividendes reçus et la plus-value (ou moins-value) réalisée. Puis, divisez le total par le prix d’achat initial de l’action.
Ce résultat est souvent exprimé en pourcentage pour refléter le rendement relatif de l’investissement.
En savoir plus
https://www.lapresse.ca/…/comment-se-calcule-le-rendement-en-dividende-des-actions-en-bourse.php
https://www.lesaffaires.com/blogues/les-investigateurs-financiers/le-rendement-d-un-dividende/517174
Inspiré dès son plus jeune âge par son oncle, gestionnaire de patrimoine pour milliardaires à Singapour, Rémi De Truchis de Varennes a suivi une formation rigoureuse en ingénierie (ENSMM France, 2021), école du concours commun Polytechnique. Combinant son expertise d’ingénieur avec une passion indéfectible pour la finance, il a développé des algorithmes novateurs en Python pour identifier les actions sous-évaluées. Il prouve son autorité et expertise financière en créant la plateforme éducative « Parlons Long Terme » (2020) et est certifié par l’Autorité des Marchés Financiers (2021). Son entreprise a aujourd’hui déjà guidé plus de 400 investisseurs vers la réussite boursière.
Suivi par une communauté de 60 000 enthousiastes de finance, Rémi est l’auteur du best-seller « Enseignez l’argent à vos enfants » et co-fondateur de Value Investing Screener (VIS), reconnu comme l’un des meilleurs logiciels de recherche d’actions du marché.